Inversión socialmente responsable (ISR)
¿Qué es una inversión socialmente responsable (ISR)?
La inversión socialmente responsable (ISR), también conocida como inversión social, es una inversión que se considera socialmente responsable debido a la naturaleza del negocio que realiza la empresa.
Entre los temas comunes de las inversiones socialmente responsables se encuentra la inversión con conciencia social.
Las inversiones socialmente responsables pueden realizarse en empresas individuales con un buen valor social, o a través de un fondo de inversión o fondo cotizado (ETF) socialmente consciente.
Puntos clave.
- La inversión socialmente responsable es la práctica de invertir dinero en empresas y fondos que tienen un impacto social positivo.
- La inversión socialmente responsable ha ido ganando popularidad en los últimos tiempos.
- Los inversores deben tener en cuenta que las inversiones socialmente responsables siguen siendo inversiones. Por eso no deben olvidar sopesar el potencial de rendimiento en sus decisiones.
- La inversión comunitaria es un tipo de inversión en el que el rendimiento se mide en función del impacto en la comunidad y no del rendimiento monetario.
- Las inversiones socialmente responsables tienden a imitar el clima político y social del momento.
Entender la inversión socialmente responsable (ISR).
Las inversiones socialmente responsables incluyen evitar las inversiones en empresas que producen o venden sustancias adictivas como el alcohol, el juego y el tabaco.
Lo que se busca es invertir en empresas comprometidas con la justicia social, la sostenibilidad medioambiental y los esfuerzos de energía alternativa/tecnología limpia.
En los últimos tiempos, la inversión con «conciencia social» se ha convertido en una práctica muy extendida, ya que hay docenas de nuevos fondos y formas de inversión colectiva disponibles para los inversores minoristas.
Los fondos de inversión y los fondos cotizados ofrecen una ventaja añadida, ya que con un ETF, los inversores pueden exponerse a múltiples empresas de muchos sectores en una sola inversión.
Sin embargo, los inversores deben leer detenidamente los folletos de los fondos para determinar la filosofía exacta que emplean los gestores de fondos, así como la rentabilidad potencial de estas inversiones.
Hay dos objetivos inherentes a la inversión socialmente responsable: el impacto social y el beneficio financiero. Pero ambos objetivos no tienen por qué ir de la mano.
El hecho de que una inversión se anuncie como socialmente responsable no significa que vaya a proporcionar a los inversores un buen rendimiento, y la promesa de un buen rendimiento dista mucho de garantizar que la naturaleza de la empresa en cuestión sea socialmente consciente.
Un inversor debe seguir evaluando las perspectivas financieras de la inversión al tiempo que trata de calibrar su valor social.
La inversión socialmente responsable se ha convertido en un tema muy polarizante en política. Esto se debe a que la razón más popular por la que se invierte de forma socialmente responsable gira en torno al Cambio Climático.
Y por supuesto, el Cambio Climático es una causa vista de forma bastante distinta por las facciones políticas que componen una nación como Estados Unidos.
Consideraciones especiales.
Las inversiones socialmente responsables tienden a imitar el clima político y social del momento. Este es un riesgo importante que los inversores deben comprender, porque si una inversión se basa en un valor social, la inversión puede sufrir si ese valor social pierde el favor de los inversores.
Por esta razón, los profesionales de la inversión suelen considerar la inversión socialmente responsable a través de la lente de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) para invertir. El enfoque ESG se centra en las prácticas de gestión de la empresa y en si tienden a la sostenibilidad y a la mejora de la comunidad.
Hay pruebas de que centrarse en el enfoque ESG puede mejorar los rendimientos, mientras que no hay pruebas del éxito de la inversión basada únicamente en los valores sociales.
Por ejemplo, en la década de 1960, los inversores se preocupaban principalmente por contribuir a causas como los derechos de la mujer, los derechos civiles y el movimiento antibélico.
En aquel entonces, Martin Luther King Jr. desempeñó un papel importante en la concienciación del movimiento por los derechos civiles al señalar a las empresas que se oponían a la causa como socialmente irresponsables.
A medida que ha aumentado la concienciación sobre el calentamiento global y el cambio climático, la inversión socialmente responsable se ha orientado hacia las empresas que tienen un impacto positivo en el medio ambiente, reduciendo las emisiones o invirtiendo en fuentes de energía sostenibles o limpias.
En consecuencia, la Inversión Socialmente Responsable evita ahora a las industria como la minería del carbón, que tiene un impacto medioambiental negativo de sus prácticas empresariales.
El Departamento de Trabajo de EE.UU. publicó a finales de octubre de 2020 una nueva normativa que puede limitar o eliminar la inversión socialmente responsable en los planes de jubilación.
Aunque la norma fue revisada para eliminar las referencias explícitas a los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), ordena que los fiduciarios de los planes de jubilación elijan las estrategias de inversión basándose enteramente en cómo esas estrategias afectan al rendimiento financiero.
Esta norma puede tener un impacto significativo en los fondos e inversiones clasificados como ESG y de inversión socialmente responsable.
Ejemplo de inversión socialmente responsable.
Un ejemplo de inversión socialmente responsable es la inversión comunitaria, que se dirige directamente a las organizaciones que tienen un historial de responsabilidad social a través de la ayuda a la comunidad, y que no han podido obtener fondos de otras fuentes, como bancos e instituciones financieras.
Los fondos permiten a estas organizaciones locales prestar servicios a sus comunidades, como viviendas asequibles y préstamos.
El objetivo es mejorar la calidad de la comunidad reduciendo su dependencia de las ayudas públicas, como la asistencia social, lo que a su vez tiene un impacto positivo en la economía de la comunidad.
Marcelo Ulloa
Soy Marcelo Ulloa, un entusiasta de los servicios esenciales para el hogar, desde cerrajería hasta plomería, HVAC y control de plagas. Mi curiosidad me llevó a explorar la profundidad y amplitud de estos campos, descubriendo la importancia de cada uno en nuestra vida diaria. En cotizacion.co, comparto mis insights, recomendaciones y experiencias en estos ámbitos, buscando ofrecer a los lectores consejos prácticos y soluciones efectivas. Mi misión es desmitificar estos servicios, proporcionando información clara y útil para que todos puedan tomar decisiones informadas sobre el cuidado y mantenimiento de sus hogares. Fuera de la escritura, disfruto investigando las últimas tendencias en herramientas y tecnologías del hogar.
